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揭诚泰财险引入紫光做第一大股东 背后这个人很关键

2018-06-13 10:12:35

A智慧保 

作为地方系险企,诚泰财险曾几度在保险业掀起波澜,股权清仓转让、新产品备案被禁……

近日,诚泰财险又自曝,向紫光集团定向增发,一旦落定,股权结构将大变,紫光集团成单一第一大股东。在这背后,有一位人物非常关键。不过,诚泰财险的“变”中仍有“不变”。

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变:紫光砸重金,拟做第一大股东

近日,中保协官网、诚泰财险官网均出现了一份“关于诚泰财险变更资本金”的公告。与此前的股权转让所不同的是,此次是诚泰财险通过定向增发的方式发行20亿股。

 【独家观察】揭秘诚泰财险的“变”与“不变”|引入紫光做第一大股东?背后这个人很关键!

这是诚泰财险在今年6月4日召开临时股东大会所做出的一项决定。参与投票的全票通过,体现了股东大会的一致意见。定向增发股份20亿股,每股价格1.44元,总计金额为28.8亿元。原股东放弃优先认购权,未认购新增股份。

对此,诚泰财险是这样说的:

为扩大公司资本实力,为未来业务发展提供充足的资本支持,同时也为了引进战略投资者,进一步完善公司治理机制,促进公司步入快速、健康、可持续发展的轨道。

增加注册资本之后,紫光集团持股比例为 33.33%,会成为诚泰财险单一第一大股东。

不过,此次增资还需银保监会批准后才能生效。

2

不变:实控人仍是云南国资委

在诚泰财险向紫光集团定向增发之后,其他股东的股权占比被稀释了。

公开数据显示,目前诚泰财险并列第一大股东分别为:云南城市建设投资集团、昆明产业开发投资有限责任公司、昆明发展投资集团有限公司,分别持股20%。

若诚泰财险针对紫光集团的定增顺利完成,这三家股东的持股比例将均被稀释至13.33%,其他中小股东的持股比例均不程度下降。

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紫光集团这次花费重金拿下33.33%股权之后,无疑是单个持股比例最高的,在经营层面也会有较大的话语权。而相对应的,诚泰财险的注册资本金也由40亿元增至60亿元,偿付能力将进一步大幅提升。

但值得注意的是,诚泰财险原有的11家股东几乎都是国资背景,云南国资委仍然具有实际控制能力,以此来看,重大决策以及诚泰财险的战略走向或许仍掌握在云南国资委手中。

此外,去年6月,诚泰保险已划归云南省国资委集中统一监管,由云南省国资委履行出资人职责。而诚泰财险的两任董事长:许雷、张萍接皆出自云南城投,副董事长、总经理马宁辉也出自于此。

诚泰财险现任董事长张萍在官网的致辞显示,诚泰财险的设立,是云南省健全地方金融体系、更好地把全省经济社会发展战略与保险产业的保障、服务功能有机结合的重要举措,填补了云南省没有本土法人保险公司的空白。

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变:诚泰股权三度转让,是否亏损惹下祸?

紫光集团进军保险行业的意图早已显现。早在2017年3月,紫光集团就和6家公司一同发起成立中青人寿,其中紫光集团出资6亿元,为第一大股东。但可惜的是,在保险监管趋严的大环境下,中青人寿一直未获得监管批筹。

通过定增的方向进入诚泰财险,算是紫光集团进军保险业的另一条路径。

有人要来,有人又要走。2011年12月正式成立的诚泰财险,从去年以来,陆续被三家股东挂牌转让股权,背后究竟发生了怎样的故事,值得考究。

转让诚泰财险股权的这三家股东,其实都是创始股东,也都是云南省国资系公司。

2017年3月,云天化集团转让其持有的诚泰财险占比2.5%的1亿股股份,由大连百年商城有限公司受让。2017年底,云南省工业投资控股集团有限责任公司欲转让所持有的诚泰财险10000万股(占比2.5%股权),挂牌价格为1.38亿元,折合1.38元/股,目前仍在挂牌。

前不久(今年6月初),云南世博旅游控股集团转让诚泰财险占比4.75%的1.9亿股股份,挂牌价格为2.736亿元,折合1.44元/股,目前仍在挂牌寻找买家。

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图:2018年一季度偿付能力数据

关于创始股东退出的原因,业界众说纷纭。公众能直接看到的,只有诚泰财险近几年的经营业绩。2018年一季度数据显示,诚泰财险综合偿付能力充足率为899%,最近一期的风险综合评级为B级。

现实情况是,诚泰财险的经营在“走向亏损”。2018年第一季度其亏损数额超过了7298万元,但其2017年净利润为8744万元,2016年为3740万元。

此外,诚泰财险还曾于 2018年2月11日收到监管函,保监会对其61个备案产品及相关材料进行了随机抽查,发现其中 45个产品存在问题,问题数量合计73 个。

对此,监管函要求,诚泰财险应立即停止使用问题产品,自监管函下发之日起三个月内,禁止公司备案新的保险条款和保险费率(农险产品除外),并且要对产品开发管理工作进行全面自查整,向监管报送整改报告。

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不变:诚泰财险探索改制新路径

正如上述所讲,不管是紫光集团的高调进入,还是原有创始股东的离开,诚泰财险的背后一直是云南国资委,这一点从未改变。

2009年6月,在云南省委、省政府的关心下,云南省金融办、云南保监局、云南省城市建设投资有限公司成立工作小组,启动法人保险公司筹建工作。当年11月,云南省政府召开关于加快推进云南保险业工作的专题会议,决定要加快推进设立地方法人保险机构和与中国保监会签订战略合作协议两项工作。

此后,不管是云南省政府还是云南金融办,在诚泰财险的建立上,都付诸很多行动。2010年6月,云南省金融办主要领导主持召开第一次投资人会议,确定公司名称和7家省内国有企业投资人,签署《出资人协议》,通过了拟任董事长和总经理人选,确定了筹备组负责人,成立了筹备领导小组。

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2010年6月,筹备组正式向中国保监会上报筹建申请材料;2011年4月,保监会批准筹建诚泰财险;2011年12月,保监会批准诚泰保险开业。

而作为唯一一家总部在云南省的保险公司,2017年6月,诚泰保险已划归云南省国资委集中统一监管,由云南省国资委履行出资人职责。今年1月26日,云南省国资委网站透露,云南省国资委正在推动城投集团、能投集团、工投集团、诚泰保险和贵金属集团等5户企业集团层面的混合所有制改革工作。

国企混改如火如荼,诚泰财险作为云南国资委旗下重要的一家保险公司,无疑也走上了这一条道路。再回到,有人要退出,紫光要进入,似乎也并不难理解了。

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新晋大股东背后,藏着一个核心人物

众所周知,紫光集团是清华大学所属的一家国有控股的混合所有制企业,集团拥有紫光股份、紫光国芯、紫光控股等上市公司。同时,紫光是中国最大的综合性集成电路企业,在手机芯片领域位居中国第一、世界前三的位置。

看起来,这家公司和保险行业并无瓜葛。但这家科技公司为什么对保险业热情如此高涨,乃至先发起设立中青人寿,又定增进入诚泰财险呢?可能还是要从核心人物——王慧轩谈起。

2016年7月,时任中国人保资本党委书记、董事长兼总裁的王慧轩辞职,离开体制内,选择加入高新技术公司紫光集团,现任紫光集团董事、联席总裁,主管金融板块。在保险行业,王慧轩显然已经是个老兵了。

公开信息显示,王慧轩曾任中共乌鲁木齐市委委员、东山区委书记、米东新区管委会主任,大约在2006年,从政府司局级岗位上下来,从此开始了他长达10年的保险生涯。

在进入中国人保集团总公司之前,他曾从零做起筹建了两个寿险公司的省级分公司,先后担任中国人寿和人保寿险三个省级分公司主要领导职务。2009年4月,王慧轩从中国人保寿险山东省分公司总经理、党委书记的岗位调任总公司,担任中国人保寿险执行董事、副总裁。

2014年,王慧轩加入人保资本投资管理有限公司担任“一把手”,任党委书记、董事长兼总裁。在他担任掌门人期间,人保资本截至2015年底,营业收入达21732万元,同比增长37%;净利润达8240万元,同比增长62%。

在王慧轩加入紫光集团不久,一则设立发起中青人寿的公告流出,紫光集团为第一大股东,持股20%,只不过时隔一年多,仍然未获批筹。在保险牌照水涨船高的情况下,紫光集团选择进入诚泰财险,相当于拿到了进入保险行业的一张“车票”。

而且早在去年4月份,昆明市委副书记、市长王喜良就曾会见过王慧轩,双方就推进紫光芯云产业园落地、设立高新技术转移专项基金等事项进行过沟通和交流。同样,诚泰财险的总部也注册在昆明。

值得深思的是,在紫光集团成为诚泰财险单个第一大股东之后,王慧轩会选择如何介入这家财险公司的经营。至少从目前来看,诚泰财险的多位股东,乃至高管层面,都没有较多的保险经验。

如果紫光集团能顺利进入诚泰财险,是否会掀起一轮新的变动?这些都还不得而知,智慧君将持续关注。

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责任编辑:Robot RF13015

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