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资产规模破26万亿!不良率下降 单一信托占比也降降降

2018-04-04 08:58:35

信托百佬汇 杨卓卿

信托行业已经迈入26万亿时代。

来自中国信托业协会的数据显示,截至2017年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模已达26.25万亿元,同比增长29.81%。

西南财经大学信托与理财研究所表示,2017年信托业资产规模增速有所放缓,但实现稳步增长。在宏观经济发展模式转变和强监管形势下,信托公司未来需进一步打造自己的核心竞争力,走集约化、创新化道路。

平均规模接近4千亿

 信托资产规模突破26万亿!不良率持续下降,单一信托占比也降降降(图)

截至2017年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模突破26万亿元,达26.25万亿元(平均每家信托公司3859.60亿元),同比增长29.81%。

西南财经大学信托与理财研究所分析称,信托资产规模增速与宏观经济增速之间存在紧密联系。2016年下半年,随着供给侧改革不断向纵深推进,国内消费需求和投资需求不断扩大,带动GDP增速回升。同期,受经济基本面的宏观驱动,信托资产规模同比增速也保持了较快增长。

单一信托占比下降

 信托资产规模突破26万亿!不良率持续下降,单一信托占比也降降降(图)

数据显示,单一资金信托近年一直呈下降趋势。

截至2017年年末,单一类信托占比由2016年年末的50.07%降至45.73%,下降幅度为4.34个百分点。

与此同时,集合类资金信托和管理财产类信托占比上行趋势愈发明显。信托资金来源逐步多样化、均衡化。

同样截至去年末,集合类信托占比由36.28%增至37.74%;管理财产类信托占比由13.65%增至16.53%。

固有资产、所有者权益增长

 信托资产规模突破26万亿!不良率持续下降,单一信托占比也降降降(图)

截至2017年年末,信托行业固有资产规模达到6578.99亿元(平均每家信托公司96.75亿元),同比增长18.12%。

从固有资产的结构来看,投资类资产依然是主要形式,占固有资产的比例为75.41%;货币类资产占比9.98%;贷款类资产占比仅为5.79%。

 信托资产规模突破26万亿!不良率持续下降,单一信托占比也降降降(图)

从所有者权益来看,2017年年末信托全行业规模为5250.67亿元(平均每家信托公司77.22亿元),同比增长16.63%。从所有者权益的构成来看,2017年年末实收资本占所有者权益的比例及信托赔偿准备占比均略有上升。

西南财经大学信托与理财研究所表示,所有者权益规模与构成的变化一定程度上反映了信托公司主动防控风险的意图和成效。“实收资本增加是近两年来信托公司持续增资扩股效应的直接体现,未分配利润和信托赔偿准备的增加能直接提升信托公司抵御风险的能力。”

不良率水平持续下降

行业资产规模不断增长的同时,信托行业风险项目及个数也在增加,但行业不良率水平仍是一路走降。

截至2017年年末,信托行业风险项目有601个,比2016年年末增加56个,比2017年3季度增加7个;风险项目规模为1314.34亿元,同比增长11.82%;全行业不良率水平为0.50%,同比下降0.08个百分点。

“尽管在管理信托资产规模稳步增长的背景下,全行业不良率水平在持续下降,但风险项目个数和规模的同比上升态势依然不容忽视。信托公司应进一步增强防范风险的意识,提高防控风险的效率,丰富化解风险的手段,和其他金融行业一道,在监管层指引下,严守不发生系统性金融风险的底线。”西南财经大学信托与理财研究所点评。

经营业绩进一步提升

 信托资产规模突破26万亿!不良率持续下降,单一信托占比也降降降(图)

2017年,信托全行业实现经营收入1190.69亿元,同比增加6.67%。2017年,全行业实现利润总额824.11亿元,同比上升6.78%。

从经营收入的构成来看,信托业务收入仍是经营收入增长的主要驱动力。截至2017年年末,信托业务收入为805.16亿元,占比为67.62%。

行业观察人士认为,信托业务是信托公司的主业,随着整个金融行业回归本源和信托行业转型升级的推进,信托业务收入占比仍有继续提升的空间。

数据显示,2017年全年行业清算信托项目2029个,截至2017年年末,年化综合实际收益率为9.42%,上升1.82个百分点。平均年化综合报酬率为0.42%,同比下降0.31个百分点。

对此,西南财经大学信托与理财研究所表示,一方面,伴随着国内经济持续稳中向好,GDP增速明显回升,助力信托资产实现高收益;另一方面,当前信托资产规模实现稳步增长,但信托公司主动管理功能发挥不足,信托报酬率依然偏低。

信托资金投向变化

 信托资产规模突破26万亿!不良率持续下降,单一信托占比也降降降(图)

从信托资金的投向来看,工商企业依然稳居信托投向的榜首,其后依次是金融机构、基础产业、证券投资、房地产。

截至2017年年末,五大投向占比情况分别为:工商企业占比27.84%,金融机构占比18.76%,基础产业占比14.49%,证券投资占比14.15%,房地产行业占比10.42%。与2016年年末相比,变化在于基础产业超过证券投资升至第三位。

西南财经大学信托与理财研究所指出, 2017年以来,受金融强监管和去杠杆影响,信托资金投向金融机构的规模逐步下降,发展势头明显放缓;近年来,监管政策对房地产融资一直呈高压态势,可以预计流向房地产的信托资金增速将趋于平稳。

责任编辑:Robot RF13015

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