因8项违规案由，江西上犹农商行被罚款240万元，同时9名员工被警告

金融界 2023-09-19 09:59:50

9月18日，国家金融监督管理总局赣州监管分局行政处罚信息公开表显示，江西上犹农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；贷后管理不到位，个人贷款资金违规流入房地产领域；通过为不良贷款借新还旧掩盖不良；以贷转存；向不符合条件的借款人发放贷款，用于收回已核销贷款；个人消费贷款资金被挪用于股权投资；办理以贷款资金缴存保证金的银行承兑汇票业务；向客户转嫁人身意外保险费用，增加融资成本，被罚款240万元。

其员工肖爱春对江西上犹农商行违规向房地产开发企业发放流动资金贷款、通过为不良贷款借新还旧掩盖不良两项事项负有责任，被处以警告。

其员工陈大峻对江西上犹农商行股份有限公司贷后管理不到位，个人贷款资金违规流入房地产领域事项负有责任，被处以警告。

其员工廖祥深、黄涛对江西上犹农商行以贷转存事项负有责任，被处以警告。

其员工周建飞、胡新仰、李跃银对江西上犹农商行向不符合条件的借款人发放贷款，用于收回已核销贷款事项负有责任，被处以警告。

其员工孔燕、吉志远对江西上犹农商行个人消费贷款资金被挪用于股权投资事项负有责任，被处以警告。