金融业大事追踪：中国人民银行决定上调金融机构外汇存款准备金率

近期金融领域动态密集：央行宣布自11月15日起上调金融机构外汇存款准备金率2个百分点至6%，以加强外汇流动性管理、促进外汇市场供求平衡；广东印发扩大消费实施方案，支持商业银行用好服务消费与养老再贷款、支农支小再贷款、再贴现等结构性货币政策工具，加大相关领域信贷支持；证监会副主席李超提出四方面举措，深化内地与香港资本市场双向开放；国家发改委表示将加快发展蓝色金融，动态更新海洋产业投融资目录。海外方面，欧洲央行管委表态10月暂停加息不等于紧缩周期结束，澳洲联储年内第五次加息将基准利率推至18年高位。

1、中国人民银行决定上调金融机构外汇存款准备金率

为加强金融机构外汇流动性管理，中国人民银行决定，自2026年11月15日起，上调金融机构外汇存款准备金率2个百分点，即外汇存款准备金率由现行的4%提高到6%。(央行)

2、广东：支持商业银行用好结构性货币政策工具 加大服务消费与养老领域信贷支持

《广东省扩大消费实施方案》指出，合理提高公共服务支出占财政支出比重，持续加大民生领域投入，用好各类普惠消费工具，推动补贴直达消费者。统筹使用中央预算内投资、超长期特别国债等资金，支持消费基础设施建设和消费品以旧换新。统筹使用中央国际化消费环境试点、消费新业态新模式新场景试点资金，不断优化消费环境，扩大服务消费，增强消费意愿。支持商业银行用好服务消费与养老再贷款、支农支小再贷款、再贴现等结构性货币政策工具，加大服务消费与养老领域信贷支持。鼓励金融机构丰富消费金融产品供给，针对人工智能产品消费等新型消费量身定制金融产品和服务。用足用好财政金融协同促内需专项资金，落实好个人消费贷款和服务业经营主体贷款贴息、创业担保贷款贴息、中小微企业贷款贴息等政策。鼓励保险机构围绕汽车、家电、家居等商品消费场景，量身提供保险产品。推动“数字人民币+消费”场景应用。

3、证监会副主席李超：深化内地与香港资本市场双向开放

证监会副主席李超在2026国际金融领袖投资峰会上表示，中国证监会将认真贯彻中央部署，扎实推进内地与香港资本市场务实合作，深化双向开放，全力支持香港巩固提升国际金融中心地位。 李超提出四方面举措：一是提升跨境投融资便利度，加快推进人民币股票交易柜台、REITs等纳入沪深港通，落实好合格境外投资者制度优化方案，提供更加便利、高效的制度环境，支持拓展国际布局的境内企业赴港上市，更好推动两个市场共同服务新质生产力发展。 二是深化市场、产品、机构等全方位开放，统筹推进股、债、期市场的高水平对外开放，加强两地市场合作，开发更多挂钩中国资产的指数和布局中国现代化产业体系的ETF产品，更好满足全球投资者多元化资产配置和风险管理需求。 三是进一步加强跨境监管协作，更好统筹开放与安全，深化与香港监管机构的跨境监管协作，加强跨境资本流动的风险监测识别，增强穿透式监管和风险防范的有效性，依法打击违法违规跨境展业等非法金融活动，深化在现实世界资产代币化等新兴业务的信息共享和监管协同。 四是进一步深入参与全球金融治理改革，将与香港金融监管机构密切配合，深入参与全球资本市场相关国际规则制定和前沿领域的研究，为全球金融治理贡献更多中国智慧。

4、国家发改委：将加快发展蓝色金融 动态更新海洋产业投融资目录

国家发展改革委召开奋进“十五五”系列新闻发布会，介绍培育壮大新动能有关情况。国家发展改革委区域协调发展司副司长马维晨表示，“十五五”时期将加大对海洋产业发展的支持力度。统筹用好各类政府投资资金，支持一批打基础、利长远的重大项目建设，科学合理保障项目用海、用地、用岛需求。推动海洋资源资产市场化配置，积极推进海域分层立体利用，分类推进海域海岛保护开发。比如，将健全海岛开发保护管理体系，综合考虑海岛的功能定位和比较优势，科学划分不同类型并明确差异化要求，统筹推动海岛高水平保护和高质量发展。还将加快发展蓝色金融，动态更新海洋产业投融资目录，鼓励社会资本参与海洋经济发展，加快形成多元化的投入格局。

5、央行于今日开展了1000亿元证券、基金、保险公司互换便利操作 中标费率为10bp

央行官网发布证券、基金、保险公司互换便利（SFISF）操作结果公告 [2026]第1号，根据参与机构需求情况，中国人民银行于2026年11月3日开展了证券、基金、保险公司互换便利操作。本次操作金额1000亿元，采用费率招标方式，31家证券、基金公司参与投标，中标费率为10bp。

6、欧洲央行管委拉德夫：10月暂停加息并不意味着紧缩周期结束

欧洲央行管委拉德夫：10月暂停加息并不意味着紧缩周期结束。

7、澳大利亚央行基准利率升至18年新高

澳大利亚储备银行（央行）3日宣布今年第五次加息，将基准利率上调25个基点至4.85%，该利率已升至2008年11月以来最高水平。 澳央行当天结束为期两天的货币政策会议后发表声明说，中东冲突导致燃油及其他大宗商品价格上涨，加之国内通胀居高不下，促使央行决定进一步收紧货币政策。声明表示，预计通胀将在2027年大部分时间维持高位，直到2027年底才有望回落至目标区间上限。 声明指出，中东冲突仍未得到解决，全球石油供应中断持续推高国际及澳大利亚国内能源价格和通胀水平。如果不确定性长期持续，可能进一步拖累澳大利亚及全球经济增长。 此前，澳央行分别于今年2月、3月、5月和9月四次加息，每次幅度均为25个基点。(新华社)

8、印度财长：印度将考虑调整股票税收以提振投资者信心

印度财政部长尼尔马拉·西塔拉曼表示，随着股市持续低迷，提振投资者信心的压力不断加大，政府将考虑调整股票相关税收政策。随着市场抛售加剧，围绕股票收益征税的讨论日益升温。西塔拉曼表示，她理解散户投资者的“敏感情绪”和“焦虑”，但同时指出，印度在2023年和2024年吸引大量资本流入时，实施的也是类似税率。西塔拉曼周一晚间表示：“我非常理解大家提出的担忧，我会考虑所有这些意见。”但她没有具体说明政府是否正在考虑调整资本利得税或交易税。

9、沪市33家银行前三季度净利润1.66万亿元 同比增长3.68%

截至10月31日，沪市33家银行业公司均已披露2026年三季报。前三季度，合计实现营业收入4.44万亿元，同比增长7.90%；归母净利润1.66万亿元，同比增长3.68%。其中，8家银行营业收入增速超过10%，齐鲁银行、重庆银行归母净利润增速超过10%。沪市银行平均净息差为1.45%，平均不良贷款率为1.16%；六大行不良贷款率下降0.01个百分点。

10、中长期资金近两年净买入A股超1.5万亿元

10月以来，受多重因素影响，资本市场波动加剧，公募基金、证券公司、保险资金、全国社保基金等中长期资金坚定看好A股市场长期发展，逆势加仓，总体净买入。“长钱长投”正成为稳市场、稳预期的重要力量。数据显示，2024年9月至2026年9月，全国社保基金、基本养老金、年金基金、保险资金合计净买入A股超过1.5万亿元，有力支撑了A股市场的平稳运行。11月2日，中国上市公司协会发布的上市公司2026年三季报经营业绩报告显示，年初以来，社保、年金、保险等中长期资金合计净买入A股超6000亿元。此外，同花顺iFinD数据显示，截至三季度末，社保基金跻身超600家上市公司前十大流通股东。(金融时报)

11、制度红利持续释放 熊猫债发行扩容提速

近日，支持更多符合条件的境外主体在华发行熊猫债的政策信号释放。Wind数据显示，截至10月31日，熊猫债年内共发行142只、发行规模合计2513.05亿元，分别同比增长46.39%、60.22%。专家认为，境内债券融资成本优势凸显是本轮发行高增的直接推动力，制度型开放红利持续释放为熊猫债扩容提供了良好环境。 （中证报）

12、机构：美联储应更加关注核心通胀

Infrastructure Capital Advisors首席执行官兼投资组合经理杰伊·哈特菲尔德表示，美联储应停止其“非理性的加息政策”，货币政策应聚焦核心通胀，而非由油价推动的通胀。哈特菲尔德称，美联储应认识到，其政策主要影响经济中对利率敏感的行业，而这些行业以住房市场为主。他敦促美联储对预测模型、任意设定的2%通胀目标，以及其采用的“存在严重缺陷的通胀指标”进行根本性改革。他还提到，Infrastructure Capital Advisors 正密切关注美联储相关工作组的研究成果，期待这些成果能够解决上述部分根本性缺陷。

13、道富投资：美国中期选举临近，亚洲投资者应关注美债收益率和美元走势

道富投资管理公司亚太区投资策略与研究主管表示，随着美国中期选举临近，亚洲投资者应重点关注美债收益率、美元及企业信贷利差的市场反应，而不应将国会选举结果本身视为独立的买入或卖出信号。他指出，亚洲市场需要关注的核心问题是，美国政策前景是否会影响出口需求，以及科技投资能否持续。对于债券持有人而言，关键在于通胀和财政风险是否会继续推高全球借贷成本。选举结束后，政策前景更加明朗可能提振市场情绪，但并不意味着利率会自动下降。他补充称，投资者应谨慎看待选举结果对货币政策环境的影响，不应假设选举将彻底改变政策走向，因为美联储最新声明仍将通胀描述为处于高位。

14、瑞银CEO警告：网络风险已成银行业核心威胁

周二在香港金融管理局举办的全球金融领袖投资峰会一场小组讨论会上，瑞银集团首席执行官Sergio Ermotti表示，随着银行业网络攻击发生频率不断上升、手段日益复杂，防范网络攻击的重要性已不亚于、甚至超过传统的信用风险和市场风险管理。网络风险正在呈“指数级”增长，这是“为所有这些创新和数字化进程所必须付出的代价”。在这一环境下，良好的治理机制、明确的责任划分以及快速响应能力至关重要。他表示：“如今，网络安全几乎已经成为银行风险管理的核心议题。我认为，对所有银行来说都是如此。”

15、高盛限制交易员和银行家使用某些人工智能工具

在对生产力和风险进行评估后，高盛禁止大多数员工使用专为编程设计的高级人工智能工具，此举引发部分人不满。数月来，高盛一直允许银行家在工作中使用Anthropic PBC的Claude Code和微软的GitHub。如今该行将仅限工程师使用这些工具。一位知情人士表示，这项禁令使一些交易员感到不满。他们此前曾利用这些工具加快部分工作，例如监控客户交易流、对市场变化和头寸进行建模，以及制作文字和图形内容。

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