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已经提交赎回申请了,市场涨跌还和我有关吗?

金融界 2025-05-14 11:28:23
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很多小伙伴在提交基金赎回申请后,总会忍不住继续关注市场的后续涨跌,心里犯嘀咕:

如果赎回当天市场继续上涨,我是不是没拿到当天的收益?要是市场下跌,我是不是“避开了”?

钱还没到账,这几天市场涨了或是跌了,到底算谁的?

先说结论:

赎回申请日(T日)15点前提交赎回申请,当天的市场涨跌和我有关,但自下一交易日起,市场涨跌和我无关。

接下来,我们再来具体聊聊这个问题。

其实大家有上述困惑,主要是因为这样两个影响:

我的赎回申请还没确认、我的赎回资金还没到账。

但实际上,赎回基金,按赎回申请日(T日)当天的基金净值计算最终的赎回确认金额,和之后交易确认日的基金净值、或资金到账期间的基金净值波动都没有关系,即T日之后的市场波动,均不影响这笔赎回的到账金额

也就是说,我们的收益只取决于赎回申请日当天收市后的基金净值。基金赎回采用“未知价”原则,在提交基金赎回申请时,我们并不知晓这个确认净值会是多少,该净值将于当天市场收市后,根据基金的持仓情况核算估值得出,当天的市场波动会体现在其中。

举个例子:

周一15点前赎回基金,赎回金额按周一的净值计算,该净值于周一收市后估值得出并公布,周一当天的市场波动会体现在该净值当中,这笔赎回款的金额也就此确定。从周二开始,市场波动带来的基金净值波动,均不影响这笔赎回的到账金额。

了解了以上规则,再看下面三个常见问题,我们就能马上知道答案:

看到某日盘中市场下跌,我马上赎回基金,能规避当天的下跌损失吗?

——不能。赎回申请日当天的市场波动会体现在赎回确认的净值中。

T日15点前提交的某QDII基金赎回申请,T+2日才确认,T+1基金上涨了,我的赎回申请此时还没确认,应该还能享受到T+1的收益吧?

——不能。赎回后,收益只取决于赎回申请日当天(T日)的基金净值,之后的净值波动都和这笔赎回无关。

某基金赎回后要5个交易日赎回款才到账,期间市场下跌了,我会因此遭受损失吗?

——不会。赎回按赎回申请日当天的基金净值确认赎回金额,相当于收益就按照这一天的净值“锁定”了,之后的市场波动都不影响这笔赎回申请的到账金额。基金赎回后,赎回款项划付需要一定的时间,不同基金到账时间有差异,我们不妨耐心等待。

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来源:易方达投资者教育基地

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