重庆人保支付被罚没104.4万元 因违反反洗钱相关规定等违规

凤凰网财经讯 近日，据中国人民银行重庆市分行官网消息显示，重庆人保支付因未按规定履行客户身份识别义务等3项违规，被警告，通报批评，没收违法所得3698元，并罚款104万元。

具体违规行为如下：

1.违反账户管理规定；

2.未按规定履行数据安全保护义务；

3.未按规定履行客户身份识别义务。

时任重庆人保支付风险合规部总经理陈某舟对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款4.1万元。

上述“未按规定履行客户身份识别义务”违规行为出自金融机构反洗钱规定第九条“金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度”；

“未按规定履行数据安全保护义务” 违规行为出自金融机构反洗钱规定第十条“金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料”、第十五条“金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供”。