邮储银行获国信证券买入评级，营收继续保持正增长

4月30日，邮储银行获国信证券买入评级，近一个月邮储银行获得7份研报关注。

研报预计邮储银行2024-2026年归母净利润分别为867亿元、905亿元、947亿元，同比增速分别为0.5%、4.4%、4.6%。研报提到，邮储银行2024年一季度实现营业收入894亿元，同比增长1.4%，一季度归母净利润259亿元，同比减少1.3%。资产增长保持稳定，其中存款和贷款总额同比分别增长10.5%和11.8%。一季度净息差日均为1.92%，与去年四季度相比小幅回升。但手续费净收入同比下降18.2%，资产质量面临一定压力，不良贷款率略有上升。

风险提示：宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。