江苏金租获开源证券买入评级，转债强赎靴子落地，关注左侧布局机会

9月8日，江苏金租获开源证券买入评级，近一个月江苏金租获得5份研报关注。

研报预计，报告预测转债强赎靴子落地带来左侧布局机会。8月至今转债转股进度明显提速，转债转股将增厚公司净资产，夯实资本金利于公司长远发展。对于公司的评价，研报认为，可转债全部转股，公司2024年ROE14.1%仍在较好水平，当前股价对应转股后股息率（2024E）5.8%具有较大吸引力。公司中报规模投放好于预期、利差环比走阔，3季度银行间利率延续环比下行趋势，考虑到下半年公司负债成本有望进一步下降，我们上调公司净利润预测至29.6/32.8/37.0亿元（同比+11%/+11%/+13%）。

风险提示：竞争加剧造成业务规模、利差承压；期限错配带来利差波动风险。