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当周值得购买的信托产品排行榜|10月27日-11月02日

2018-11-05 11:22:54

金融界信托 

金融界(JRJC)网站讯 《一周最值得购买的信托产品排行榜》聚焦一周热点,对比产品排行。金融界信托频道联合普益标准重磅推出全新栏目,排行榜正文筛选一周热点新闻呈现,同时对一周新发行的产品按收益率进行排行,同时对热点产品进行精彩点评。

本周明星产品

本周发行的最高收益率前十的产品中,收益率跨度从9.3%到9.7%,跨度较上周缩窄。本周产品整体收益率水平较上周持平,最高收益率为9.7%的产品有1只,最高收益率为9.5%—9.6%的产品有4只。流动性方面,收益率前十的产品中有1只产品期限为12个月,1只产品期限为15个月,2只产品期限为18个月,其余6只期限为24个月,整体流动性较好。从资金投向上看,10只上榜产品中有4只投向基础产业,3只投向房地产,2只投向工商企业,1只投向金融机构。从产品发行机构看,本周上榜产品发行机构非常分散,除光大信托和国投信托分别有2只上榜外,华澳信托、国通信托、西部信托、北方信托、紫金信托、中航信托均各有1只上榜。

对于追求高收益率的投资者,华澳信托发行的“臻诚79号(龙泉农投)集合资金信托计划(4期)”和国通信托发行的“金兴2号并购贷款集合资金信托计划(第七期)”产品可满足需求。其中,“臻诚79号(龙泉农投)集合资金信托计划(4期)”的产品期限为24个月,100万元起购,预期最高收益率达9.7%。项目融资方为成都市龙泉现代农业投资有限公司,资金用于受让成都市龙泉现代农业投资有限公司对成都市灵泉新农投资有限公司的不低于4.13亿元的应收债权,成都经济技术开发区建设发展有限公司为本信托计划提供连带责任保证担保。“金兴2号并购贷款集合资金信托计划(第七期)” 的产品期限为18个月,100万元起购,预期最高收益率达9.6%。项目融资方为中天金融集团股份有限公司,资金用于向中天金融发放并购贷款,由融资人为项目提供股权质押、贵阳金控提供连带责任保证担保。

对于同时追求收益率和流动性的投资者,西部信托发行的“融悦2号集合资金信托计划(第五期)”和北方信托发行的“至信二十八号-内蒙干细胞流动资金贷款集合资金信托计划”能够满足投资者需求。“融悦2号集合资金信托计划(第五期)”信托产品期限为15个月,300万起投,1000万以上最高预期可达9.5%的收益,该项目用于房地产行业,交易对手为浙江天悦一龙置业发展有限公司,项目由融资人提供不动产抵押和权利质押,融创房地产集团有限公司提供保证担保。“至信二十八号-内蒙干细胞流动资金贷款集合资金信托计划”产品期限为18个月,100万起投,预期最高收益9.4%,该项目用于工商企业贷款,交易对手为内蒙古银宏干细胞生命科技投资有限公司,由融资方提供不动产抵押担保。

对于追求充分流动性的投资者,可选择紫金信托发行的“恒居45号集合资金信托计划(第三期)”,该产品100万元起投,最高预期收益9.3%,期限为12个月。紫金用于房地产行业,交易对手为徐州佳乐房地产开发有限公司,项目由融资方提供不动产抵押和权利质押,佳兆业集团(深圳)有限公司、南京雅居乐房地产开发有限公司以及海南雅居乐房地产开发有限公司提供保证担保。

本周(2018.10.27-2018.11.02)新成立信托产品收益率排行

本周热点事件

(一)江苏信托成利安人寿最大股东,信托持保险牌照家数达11家

利安人寿官网发布公告,江苏苏汇资管公司、南京紫金投资集团、江苏凤凰出版传媒集团将所持利安人寿部分或全部股权转让给江苏信托。股权受让后,江苏信托持股比例升至22.79%,江苏苏汇资管公司、南京紫金投资集团持股比例分别降至5.17%、2.18%,江苏凤凰出版传媒集团不再持有利安人寿股份。

早在7月份,江苏国信发布公告称,公司控股子公司江苏信托出于业务发展的需要,拟通过协议转让的方式,以自有资金分别受让江苏苏汇资管公司、江苏凤凰出版传媒集团、南京紫金投资集团所持有的1.5亿股、1.62亿股、2.19亿股利安人寿股份,受让价格为4.47元/股,成交金额达23.75亿元。

股权转让方江苏苏汇资管公司、南京紫金投资集团、江苏凤凰出版传媒集团均具有江苏国资背景,此次股权划转可能是出于地方国资战略安排。江苏信托通过本次股权受让成为利安人寿第一大股东,有利于优化江苏信托股权投资配置比例,能够让江苏信托提供更加完整的金融服务。

此次江苏信托重金投资险企表示其金融股权投资版图再下一城。据了解,近五年,江苏信托共投资了9家江苏本地银行股权,除江苏银行外,其余均为农商行或村镇银行。可以观察到,江苏信托参股银行的持股比例并不大,都在10%及以下,从持股银行的比例可以看出,江苏信托更多的是作为财务投资考虑,实现固有资产的保值增值。

根据持股比例、资质条件和对保险公司经营管理的影响,今年新出台的《保险公司股权管理办法》,将保险公司股东分为四类:财务Ⅰ类股东(持股小于5%)、财务Ⅱ类股东(持股5%-15%)、战略类股东(持股15%-1/3或产生重要影响)、控制类股东(持股1/3以上或产生控制性影响),并对四类股东的资质均提出要求。

截至10月24日,共有11家信托公司持有险企股权,其中,只有3家持股比例高于10%,分别为国民信托持有汇丰人寿50%股份、江苏信托持有利安人寿22.79%股份、中泰信托持有都邦财险19.07%股份。

另外8家信托公司持股比例低于15%,大多数投资险企的信托公司为财务类股东。具体来看,北方信托持有渤海财险13.54%股份;重庆信托持有农银人寿10.34%股份;山东信托持有泰山财险9.85%股份;吉林信托持有中融人寿6.15%股份;中江信托持有天安财险4.42%股份;安信信托持有渤海人寿3.85%股份;粤财信托持有珠江人寿1.79%股份;上海信托持有上海人寿1.33%股份。

(二)首款养老消费信托“探路”老龄化产业

信托行业首款养老消费产品来自安信信托,产品名为“安颐养老信托”,近日起在沪销售。认购产品的投资者可获得一系列经安信信托整体筛选、谈判的养老服务,包括居家养老、社区养老机构的优惠购买权,及高端养老机构的优先入住权。在获取一站式养老服务的同时,信托产品本身还会为老人持续贡献收益,以补充其在高端养老机构消费、生活的费用。

信托产品属于高端理财,所以提供的也是高端养老产品。当前理财市场的流动性压力不小,信托产品的募资能力不容乐观。为寻找新的卖点,信托公司将目光转向了吸金能力较强的养老领域。加之上海养老市场消费力旺盛,且高端资源紧缺,以此为突破口是一次非常好的尝试。

与养老公寓挂钩的产品设计,意味着信托公司需要投入更多资金和资源。比如,现在虽然上海养老社区不少,但多数在市郊,市中心或地段好的地方养老公寓很少,一旦信托公司能够获取这样的项目和合作方,就会受到青睐。如果在上海尝试成功,再拿这一模式去国内其他一线城市,就可以在高端养老理财领域占有一席之地。

随着我国人口老龄化趋势的加强,养老资金筹集越来越重要,除了第一支柱的社保、第二支柱的企业年金,还需要发展各类养老理财产品满足养老资金累积的需求。目前,保险、银行等金融机构已积极参与该领域,市场上养老主题的银行理财、公募基金也不断增多。

从国际趋势看,应该发挥信托制度的财产转移和管理优势,加强基于老龄人口财富传承需求的开发,日本、我国台湾地区都积极利用信托促进老龄人口财产管理与传承。例如,可以加快围绕养老金、老年人事务管理等核心领域信托产品研发的突破和完善,重点是开发好聚焦养老和老年人的理财产品,如养老理财信托、家族信托、退休安养计划、养老消费信托等;同时,可以围绕养老产业链,积极渗入各个环节,如养老地产、养老服务、养老消费、健康医疗等,发挥过往投融资经验和优势,以产业基金、PE、股债结合等形式,促进养老产业的健康发展。

发行情况

(一)发行规模

本周共有26家信托公司发行了68款集合信托产品,发行数量环比增加了8款,增幅为13.33%。68款新发行的产品中,有65款产品公布了募集规模,平均计划募集规模为2.72亿元,与上周相比环比减少了0.14亿元,降幅为4.90%。本周发行的信托产品总计划募集规模为177.08亿元,环比增加了22.72亿元,增幅为14.72%。

本周募集规模最大的产品是国通信托发行的“平安国投1号集合资金信托计划”,这是一款房地产类产品,募集规模为28亿元。

(二)发行期限及收益

从期限上看,68款新发行的产品中,有68款公布了期限,平均期限为18.93个月,环比减少了0.32个月,降幅为1.66%。

从数量上看,期限为24个月和12个月的产品数量依旧是最多的。

与上周发行的产品对比,24个月的产品数量略有增加,收益率略有下降;12个月的产品发行数量略有增加,收益率略有下降。

本周新发行信托产品期限及收益率分布

(三)资金投资领域

从资金运用领域来看,房地产领域产品发行了30款,基础产业领域产品发行了20款,工商企业领域产品发行了9款,金融机构领域产品发行了9款,证券市场领域和其他领域产品没有发行。

与上周的发行市场比,投入到房地产市场中的产品数量增加了2只,投入到金融机构市场中的产品数量增加了5只,投入到基础产业市场中的产品数量增加了2只,投入到工商企业市场中的产品数量没有变化,投入到证券市场中的产品数量减少了1只,投向其他领域的产品数量没有变化。

本周新发行信托产品资金投向分布

(四)资金运用方式

从资金运用方式上看,贷款运用类产品发行了24款,权益运用类产品发行了32款,组合运用类产品发行了5款,股权投资类产品发行5款,债权投资类产品发行了1款,证券投资类产品没有发行,其他类产品发行了1款。

本周新发行的产品在资金运用方式上,依旧以贷款类和权益投资类为主,贷款类产品数量略有增加,股权投资类产品数量变化不大,组合投资类产品数量略有增加,权益投资类产品数量略有增加,组合投资类产品数量略有增加,其余各类产品数量较上周差别不大。

本周新发行信托产品资金运用方式分布

(五)机构情况

本周共有26家公司发行了68款信托产品,其中国通信托的发行量最大,为9只。

本周信托机构产品发行情况

四、成立情况

(一)成立规模

本周共有22家信托公司成立了80款集合信托产品。80款新成立产品中,有57款公布了成立规模,平均成立规模为0.90亿元,环比减少了0.21亿元,降幅为18.92%。本周成立的信托产品总成立规模为51.29亿元(不包含未公布成立规模的产品),环比增加了1.20亿元,增幅为2.40%。

本周成立规模最大的是五矿信托成立的“恒信日鑫2号集合资金信托计划第8期第一次”,成立规模为6亿元,这是一款金融机构类产品。

  (二)成立期限与收益率

本周共有51款新成立产品公布了期限,平均期限为18.47个月,环比上升了0.14个月,增幅为0.76%。

收益率上,共有38款新成立产品公布了预期收益率,平均预期收益率为8.97%,环比回落了0.18个百分点,降幅为1.97%。

(三)资金投资领域

从资金运用领域来看,工商企业领域产品成立了1款,房地产领域产品成立了26款,基础产业领域产品成立了13款,金融领域产品成立了20款,其他领域产品成立了16款,证券市场领域成立了4款。

本周新成立信托产品资金运用领域分布

(四)资金运用方式

从资金运用方式来看,贷款类运用类产品成立了28款,组合运用类产品成立了6款,权益投资运用类产品成立了28款,其他运用类产品成立了14款,证券投资类产品成立了4款,债权投资类产品和股权投资类产品没有成立。

本周新成立信托产品资金运用方式分布

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责任编辑:卢珊 RF10057

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