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    盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    2019-06-11 08:52:32

    不良资产行业观察 

    兑付逾期、业绩大跳水、项目踩雷、高管薪酬不降反增、会计数据“乌龙”事件,深陷转型困境的安信信托近期始终处于舆论的风口浪尖之中,并引来了上交所的监管问询。

    端午节前夜,安信信托回复上交所对公司2018年年度报告事后审核问询函的公告终于面世。

    这份长达15页的回复函显示,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

    其中最引人关注的是,截至2019年5月20日,安信信托到期未能如期兑付的信托项目共计25个,总涉及金额为117.6亿元。

    此外,安信信托称,2018年手续费及佣金收入大幅下滑原因为展业放缓、部分企业未能足额支付公司信托报酬。而董监高薪酬不减反增的真相是2018年薪酬结构包含递延支付的2017年绩效薪酬以及过往年度绩效奖金。

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    6月10日,上述回复函披露的首个交易日,安信信托开盘大跌,盘中9:45左右,该股出现跌停态势,跌幅10.04%,报4.3元。截止收盘,安信信托股价为4.31元,跌幅仍达9.83%。

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    主动管理项目暂无“终极风险”

    回复公告称,25个未能如期兑付的信托项目中,单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元。

    安信信托表示,上述信托计划委托人主要是有风险识别能力的专业投资者,信托计划到期后公司积极配合委托人开展资金催收工作。

    分时间看,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

    安信信托称,兑付问题主要因宏观经济形势及市场变化等原因,出现了短期流动性困难。

    从风控措施来看,有足值的抵质押担保的占比为42%,企业保证担保的占比为43%。并提到,其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险。

    关于后续的处置措施,公告里指出,对于到期的信托计划,安信信托一方面与委托人积极沟通协商信托计划延长期限;另一方面通过与债务人谈判、寻求第三方企业债务重组、通过司法途径处置资产等方式积极处置变现资产,尽快向委托人兑付。

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    通道业务大幅萎缩令

    信托业务收入锐减七成

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    安信信托2018年年报显示,2018年安信信托取得营业收入2.05亿元,同比减少96.34%;归母净利润-18.33亿元,同比减少149.96%。其中手续费及佣金净收入为 15.38 亿元,同比下滑幅度为70.88%。

    对此,安信信托解释有两个原因:

    其一,信托业务受经济形势及相关行业监管政策变化等影响展业放缓。

    回复公告中称,2018年在资管新规和一系列监管政策的共同作用下,金融去杠杆进程加快,信托通道业务大幅萎缩,社会融资规模增量收缩,资金面流向实体经济传导机制尚未完全疏通。信托公司在去通道、压规模、告别粗放增长的要求下,新业务开展放缓。

    其二,受宏观经济调控影响,部分企业融资能力受限,因此未能足额支付公司信托报酬,导致公司年度手续费及佣金收入下降。

    安信信托指出,公司主要业务模式以基于产业的主动管理信托业务为核心主业, 信托业务交易对手以中、小企业及实体经济为主,占公司信托业务客户总数的52%。

    而2018年第四季度手续费及佣金收入为负的原因为,在本轮去杠杆和流动性紧张等不利形势冲击下,部分企业融资能力受限,出现没有按合同约定支付信托报酬的情况。

    在年报审计过程中,虽然信托公司根据信托合同约定有提取信托报酬的权利,但在审计报告日前仍未收回的手续费及佣金收入的, 根据会计准则的相关规定不确认为当期收入。

    因此,安信信托结合会计师事务所的判断及公司实际情况,对当季度部分手续费及佣金收入不再确认,同时对前期已经确认的部分手续费及佣金收入进行了调整。

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    股债项目连续踩雷

    安信信托自身的投资项目频频踩雷,造成公司减值损失高达21亿元,也引发了交易所的追问。

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    根据安信信托披露的信息显示,“印纪传媒”计提减值准备10.55 亿元。2018 年2 月,公司通过协议方式受让印纪传媒股份 1.067亿股,占印纪传媒总股本比例 6.03%,受让价格为 12.75 元/股。截至 9 月 28日印纪传媒收盘价为 3.46元,相比受让价格跌幅超过70%以上。随后,安信信托对上述资产进行金融资产计提减值损失。

     盘中跌停!安信信托:25项目逾期共117.6亿元

    除了印记传媒之外,安信信托在退市的公司上也不幸踩上大雷。去年中弘股份的百亿债务发生逾期,安信信托等多家信托公司向中弘退及子公司提供的借款。4月29日,安信信托公告称,中弘退母公司中弘卓业集团因经营状况持续恶化导致2018年末公司持有的债权到期后发生实质性违约,对该项债权按100%计提减值损失,金额高达5.5亿元。

    上述回复函显示,目前安信信托存量资产以各类金融类资产为主,公司依据《企业会计准则》及会计政策的相关规定,对各类存量资产计提减值准备。2018年度,经立信会计师事务所审计,共计提相关减值准备 21.56 亿元。

    
    

    责任编辑:Robot RF13015

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