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    安信信托回复监管九问 25个项目逾期股价七连阴

    2019-06-11 14:28:35

    金融投资报 

    “延期”一周后,近日,安信信托(4.590, 0.28, 6.50%)正式公布回复公告,针对5月22日上交所问询函中提及的项目延期兑付、资产减值损失、高管薪酬合理性等九方面问题进行逐一披露。

    公告显示,截至5月20日,安信信托2018年以来到期未能如期兑付的信托项目共计25个,涉及资金合计117.59亿元。同时基于信托业务特殊性,安信信托申请豁免披露具体信托项目详细信息。

    25个项目未能如期兑付

    随着刚性兑付的打破,信托产品违约和延期兑付事件发生频率显著增高,亦引起投资者对信托产品安全性的担忧。

    因被媒体曝出部分产品出现违约或延期兑付,安信信托也引起了上交所关注。在5月22日下发的所问询函中,上交所指出,2015-2017年,安信信托分别完成清算信托项目143个、173个、140个,而2018年则完成清算信托项目75个,较前期有明显下降。

    与此同时,上交所要求安信信托列示2018年1月1日至2019年5月20日期间出现违约或延期兑付的信托产品名称及其最终投资标的、募资金额、目前进展。

    对此,在回复公告中,安信信托披露指出,截至2019年5月20日,本公司到期未能如期兑付的信托项目共计25个,其中单一资金信托计划13个,涉及金额59.42亿元;集合资金信托计划12个,涉及金额58.17亿元。

    从具体的兑付时间来看,上述到期未能如期兑付的信托项目中,2018年上半年到期未能如期兑付的金额约为0.62亿元,2018年下半年到期未能如期兑付的金额约为48.12亿元,2019年截至5月20日到期未能如期兑付的金额为68.86亿元。

    而对于具体信托项目详细信息,安信信托表示,作为一家非银行类金融机构,所开展的信托业务受《信托法》的约束并具有特殊性,因此申请豁免披露。

    “信托公司根据《信托法》开展信托业务需对相关参与主体承担保密义务。信托产品情况均属于本公司需履行的保密义务范畴内,除向委托人披露外,对公众披露相关信息有可能会损害相关信托产品受益人的利益。”安信信托指出。

    主动管理项目暂无财产受损风险

    据中国信托业协会数据,2017年年末,信托行业风险项目为601个,风险项目规模为1314.34亿元;而截至2019年一季度,信托行业风险项目已升至1006个,规模亦增加至2830.59亿元。

    这也意味着,在15个月内,68家信托公司新增风险项目405个,新增规模1516.25亿元。平均每家公司新增风险项目与规模分别约为6个与22.3亿元。

    在中国信托业协会特约研究员周萍看来,这主要源于去年金融“去杠杆、强监管”政策下,银行表外资金加速回表,同时平台公司举债受到限制,企业现金流相对紧张,少数信托公司展业比较激进,信用下沉较大,导致逾期甚至违约事件增多。

    对于未能如期兑付的25个信托项目,安信信托则表示,相关信托计划委托人主要是有风险识别能力的专业投资者。出现兑付问题的主要原因,是由于宏观经济形势及市场变化等原因,出现了短期流动性困难。

    那么,投资者是否会面临本金受损风险?对此,安信信托回应称,从风控措施来看,有足值的抵质押担保的占比为42%,企业保证担保的占比为43%;其中主动管理类项目的抵质押担保的比例为100%,没有导致信托财产受损的终极风险。

    不过,对于到期的信托计划,逾期时间或可能被延长。安信信托称,对于到期的信托计划,公司一方面与委托人积极沟通协商信托计划延长期限;另一方面通过与债务人谈判、寻求第三方企业债务重组、通过司法途径处置资产等方式积极处置变现资产,尽快向委托人兑付。

    16亿股债项目“踩雷”

    作为唯一在上交所上市的信托公司。2017年,安信信托实现营收55.92亿元,在68家信托公司中排名第一;实现净利润36.68亿元,仅次于平安信托,排名行业第二。不过,2018年,安信信托业绩出现大幅下滑。当年取得营业收入2.05亿元,同比减少96.34%;归母净利润-18.33亿元,同比减少149.96%。

    除项目延期兑付情况外,安信信托亦对业绩大幅下滑的主要原因进行了披露。一是受资本市场波动的影响,2018年公司持有的部分金融资产体现的损失比上年度增加27.12亿元;二是受行业政策调整及市场等多重因素影响,公司手续费及佣金净收入同比大幅下降,全年确认手续费及佣金收入15.38亿元,较上年减少37.4亿元。

    而2018年年报中,安信信托发生资产减值损失21.56亿元,亦引发了交易所的问询。据安信信托披露信息,“印纪传媒”计提减值准备10.55亿元,系公司2018年2月通过协议方式受让印纪传媒股份1.07亿股,占印纪传媒总股本比例6.03%,受让价格为12.75元/股。但截至去年9月28日印纪传媒收盘价为3.46元,预期这种下降趋势属于非暂时性的,可以认定该项金融资产确认减值损失。

    此外,安信信托还涉及“中弘卓业集团有限公司”贷款计提减值准备5.5亿元。由于中弘股份股票已于12月27日交易结束后被终止上市,但上述债权在2018年12月31日到期,安信信托判断中弘卓业集团有限公司短期内没有还款能力,并已将该笔贷款五级分类归类为“损失类”。

    
    
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    责任编辑:Robot RF13015

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