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    科技战“疫” 云南信托推进远程在线服务及客户签约

    2020-02-14 11:40:22

    金融界信托 

    目前,新型冠状病毒肺炎疫情的防控阻击战进入关键期。得益于金融科技力量的发展,金融机构启动了“线上有序复工”。自2月3日起,云南信托已通过远程办公等方式,通过一系列科技赋能举措,为客户及合作伙伴提供通畅的信托服务。

    财富管理在线服务 支持远程客户签约

    云南信托财富管理中心通过自主研发的“惠泽财富”系统并内嵌于微信公众号,成为较早开拓线上服务的信托公司之一。疫情发生以来,客户足不出户地完成了个性化的评估、签约、双录等工作,投资进程不受阻滞。整体来看,信托市场对于无纸化、移动化的在线金融服务接受度也正逐步提高。

    “惠泽财富”系统保持着持续的内生迭代。除了为客户提供资产、交易记录、管理报告等查询外,也将风险测评、合格投资者鉴定、产品预约、合同填写预览、电子签约、双录等便捷服务移至微信端;针对客户的共性需求,云南信托也定制开发了线上资产证明/投资经历证明材料的出具、活动预约等功能,提升用户体验。

    目前来看,部分客户选择了可转债、固定收益类等产品,与市场走势较为契合。根据2月12日云南信托发布的研报显示:2019年可转债、可交债市场出现井喷,沪深两市全年发行128只可转债,发行总规模为2689.79亿元;较2018年发行量增加51只,规模增加1603.70亿元,创历史新高。近年来,云南信托加强主动研究,并成为为数不多的发行可转债、可交债信托产品的信托公司。部分金融客户在疫情期间,足不出户,资金不闲置,在线了解和购买了此类产品,体现出特殊时段一部分活跃投资者的市场敏锐度。

    远程综合电子化服务 支持在线展业及运营

    信托作为依托灵活制度优势,进行有效资源配置的一种金融工具,要在客户面前呈现出便捷的在线电子化服务,需要科技在金融中的有效应用——利用大数据、云计算、人工智能等诸多技术手段,整合串联诸多关联部门、相关环节,提高运营效率,打破时空制约,即便在疫情期间,也能保障业务的正常运作。

    疫情期间,云南信托在线健康打卡、在线运营、线上展业等远程办公,照常进行。这得益于近年来公司提前科技布局,推动金融线上服务的提质增效。

    在项目管理的日常运营方面,存续项目正常处理;到期项目,在终止时按合同要求进行线上操作。新项目的立项、审批、用印、核算、运营等均正常推进。以上各类项目的有序进行,依赖各类保障机制的有序展开。

    首先,公司布局的多系统平台,充分发挥科技支持力:AM系统保障所有项目合同信息的录入工作。TA系统推动受益权转让工作。FA、CC系统保障财务估值与核算工作。TCMP系统将所有项目从立项到放款的管理流程,进行电子化操作。消费金融、证券类信托业务等专项运作系统,正常运营。普惠星辰IT系统可以实现在线放款、在线签约。所有信托产品运营文件均实现电子化管理,保障电子签章和电子文档的安全、有效、合规运用。

    其次,为加强各部门、各环节之间的衔接,公司常备了内部视频会议系统、企业微信会议、ZOOM会议等三种会议系统,可供多人、多个远程会议同时运作,也便于与外部客户沟通,能有效减少人员外出流动和人群聚集,避免交叉感染。中后台部门可通过公司VPN远程连接公司业务系统,实现日常办公。

    此外,移动办公的同时,强化信息安全、稳健系统运营和灾备管理。一方面,所有的远程办公权限均需在授权范围内使用,部分特殊流程不适用于移动办公,以保障系统的安全性;另一方面,由于疫情期间可能发生办公大楼封控、甚至断网断电等不同情况,会导致公司关键信息系统受到影响。对此,公司制定了灾备应急方案。该方案针对不同业务条线及其对应的不同信息系统和关联系统,逐一进行落实。对于交易业务、征信工作,也考虑了潜在的设备故障、断网断电等突发情况,实施预案管理。

    疫情只是特殊时态,但是以科技助力金融,以数字化引领信托加速转型,这应该成为行业发展的常态竞争策略。云南信托的使命是“用科技让金融更简单”,公司一直高度重视科技赋能信托的作用,已在普惠金融(消费金融、农村金融、中小微金融等)、供应链金融、资产证券化等多类战略高度的重点业务中,发挥科技助推力。公司持续投入、自主研发的IT系统,配合近百名专业技术团队,已助力相关业务覆盖逾1000万人群,帮助他们享受更多更充分的金融服务,彰显普惠金融理念。同时,公司还推动了特色业务方面与银行的区块链合作,自主研发推出了两个RPA账务机器人以及智能合规系统,实现了账务数据自动化聚合与查询、业务数据与清算系统和估值系统的自动化对接,优化了合规审核流程,大幅减少了业务、流程方面的成本,提高了效率。

    未来,依托信托制度的优势,云南信托将继续矢志不渝地探索金融服务与数字科技的融合,做出色的金融服务商。

    
    
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    责任编辑:卢珊 RF10057

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